6 лучших банковских карт, которые подойдут для путешествий

лучшая банковская карта для путешествийСобираясь в долгое путешествие или в короткий отпуск на неделю, встает вопрос: взять с собой карточку или запастись наличными? Хранение денег на карте, безопасней и удобнее кошелька, их не нужно раскладывать по сумке, переживать о сохранности. Храня финансы в кошельке, вы рискуете их потерять, или кошелек могут украсть, восстановить потерянное уже не получится. Потеряв же банковскую карточку, вы всегда сможете ее заблокировать, позвонив на горячую линию банка или воспользовавшись мобильным приложением. Ниже рассмотрим лучшие банковские карты, которые отлично подойдут для путешествий.

Список банков, в которых можно получить выгодную карту для путешественников

Пользуясь картой для оплаты отелей, аренды авто, покупки билетов, можно неплохо сэкономить. В большинстве банков доступна функция кэшбэка, что позволяет экономить на ежедневных покупках. При аренде автомобиля или гостиничного номера, где требуется депозит, чтобы не замораживать свои деньги, воспользуйтесь кредитным лимитом – у всех карт имеется льготный период, вернув деньги в течение этого времени, не нужно будут платить проценты.

В таблице представлены лучшие дебетовые и кредитные карты, которые помогут экономить на поездках по России и за границу.

Название банка и продуктаКраткие условияПодать заявку
1. Tinkoff – S7 AirlinesКредитный лимит до 1,5 млн.

До 20 тыс. миль в подарок

До 4 миль за покупки

Ставка от 12%

Льготный период до 55 дней

Оформить
2. Tinkoff– All AirlinesTravel-бонусы за покупки

Ставка от 12%

Льготный период до 55 дней

Дополнительная страховка

Оформить
3. Хоум Кредит – Польза TravelКэшбэк до 5% в категории путешествия

Скидки у партнеров

Условно бесплатное обслуживание

Оформить
4. Alfa-Bank – Alfa TravelДо 11% милями

До 7% на остаток по счету

Дополнительные бонусы

Оформить
5. Открытие – TravelВозобновляемый лимит до 1 млн.

Процентная ставка от 17,9% годовых

Грейс-период до 55 дней

Кэшбэк за покупки

Оформить
6. Росбанк – МожноВСЕЛимит кредитования до 1 млн.

Ставка за пользование деньгами от 21,4% годовых

Беспроцентный период до 62 дней

Кэшбэк до 10%

Travel-бонусы за покупки

Оформить

Перед поездкой заграницу необходимо учитывать, что некоторые банки могут автоматически заблокировать карту при произведении платежей в незнакомой стране. Это выполняется в целях безопасности. Во избежание подобного необходимо сообщить банку, что вы направляетесь за границу.

1. Тинькофф – с начисление милей за покупки


Банк Тинькофф предлагает своим клиентам несколько вариантов карт для путешествий. S7 Airlines – это пластик, за покупки по которому начисляются мили. В дальнейшем их можно обменивать на перелеты рейсами S7 или альянса oneword. Также мили могут быть обменяны на повышение уровня обслуживания до бизнес-класса.

Для оформления доступно два варианта пластика – дебетовая и кредитная карточка. Рассмотрим подробнее каждую.

Дебетовая карта

Пожалуй, это лучшая дебетовая карта для путешествий. За любые совершенные покупки клиент получает мили на свой бонусный счет. Накопленными бонусами можно оплатить авиабилеты в любом направлении рейсами S7 Airlines:

  • за каждые потраченные 60 рублей на сайте sru, клиент получает 4 мили;
  • при совершении любых покупок по карте, клиент получает до 2 миль за каждые 60 рублей;
  • при совершении покупок по специальным предложениям, за каждые 60 рублей можно получить до 18 миль.

Условия обслуживания следующие:

  1. Оформление и выпуск бесплатные.
  2. Ежемесячное обслуживание 190 руб. Однако, если на счету остается регулярно не менее 150 тыс., или у клиента есть выданный кредит на картсчет, комиссия за ведение счета не взимается.
  3. Перевод денежных средств или снятие наличных осуществляется бесплатно. Наличные можно получить в банкомате без комиссии при сумме снятия от 3 тыс. и до 100 тыс. в месяц. При снятии меньшей суммы взимается комиссионный сбор в размере 90 руб.
  4. Перевод средств на сторонние карты осуществляется без комиссии до 20 тыс. в месяц.

Заполнить анкету

Кредитная карточка

Кредитка позволяет клиенту пользоваться средствами банка для личных целей и путешествий. Алгоритм начисления милей идентичен, как и по дебетовому пластику. Получить платежный инструмент можно по паспорту, начиная с 18 лет.

Условия следующие:

  1. Кредитный лимит зависит от типа карты и может быть до 700 тыс. или до 1,6 млн. рулей.
  2. Льготный период кредитования составляет до 55 дней.
  3. Ставка за пользование кредитными средствами устанавливается индивидуально и составляет от 12% годовых.
  4. Услуга смс оповещения предоставляется за абонентскую плату в размере 59 руб.
  5. Снятие наличных сопровождается комиссией 390 руб.
  6. При сумме снятия более 100 тыс., комиссия взимается в размере 2%+390 руб.
  7. Годовое обслуживание стоит 1890 и 7990 рублей, в зависимости от карты.
  8. При совершении первой покупки клиент получает приветственные мили в размере 12000 или 20000 миль.

Заполнить анкету на получение

2. Тинькофф – с начислением travel-бонусов

Пластик All Airlines дает возможность клиенту копить бонусные мили за покупки, и в дальнейшем обменивать их на авиабилеты. Не нужно путать данный продукт с картой S7 – это два разных предложения.

Платежный инструмент представлен для клиента  в виде дебетовки или кредитной карточки. Пользователь сам определяет для себя, какой продукт ему подходит.

Дебетовая карта


Оформить продукт можно на сайте банка, начиная с 18 лет. С помощью данного пластика за каждые расходные операции накапливаются мили, которые потом можно обменять на покупку авиабилетов по курсу 1 миля = 1 рублю. За размещение денежных средств на счете можно получить до 6% годовых милями, если регулярно совершаются расходы на сумму от 20 тыс. / мес. Дебетовая карта отлично подойдет для поездки за границу.

Бонусы накапливаются по следующей схеме:

  • 10% при бронировании отелей;
  • 5% за авиа и ж/д билеты через Тинькофф Путешествия;
  • 3% при покупке любых авиабилетов;
  • 2% при оплате покупок.

Например, при регулярных тратах в месяц на сумму 25 тыс., можно накопить за год 6 тыс. милей, а затем оплатить ими поезду Москва-Сочи.

Дополнительным бонусом при оформлении пластика станет страховка для визы и путешествий по всему миру. Стоимость такого страхового полиса около 6 тыс. рублей, а клиент получает его бесплатно. Страховое покрытие для путешественника составляет до 50 тыс. долларов, а страховка багажа возмещает до 1 тыс. долларов.

Обслуживание карточки стоит 1890 рублей в год, но при совершении ежемесячных трат, а сумму от 50 тыс., комиссия не взимается. За перевод средств  снятие наличных на сумму от 3 тыс., комиссия не удерживается.

Получить платежный инструмент

Кредитный пластик

Начисление бонусных миль происходит аналогично дебетовой карте, однако кредитка позволяет клиенту пользоваться деньгами банка в течение льготного периода без процентов. Кредитный лимит по продукту составляет до 700 тыс., с грейс-периодом 55 дней. Ставка за пользование деньгами зависит от статуса клиента и рассчитывается индивидуально от 12% годовых. Курс конвертации ЦБ составляет примерно плюс 2%, а трансгран 0%. Комиссия за выдачу наличных взимается в размере 390 руб.

Оставить заявку

3. Хоум Кредит – с кэшбэком до 5% в категории «Путешествия»


Данный пластик дает своему клиенту возможность получать повышенный кэшбэк за покупки в категории «Путешествия» 5%. Получать бонус можно за любые операции по всему миру, что очень удобно для тех, кто часто путешествует.

Основными достоинствами продукта являются:

  • кэшбэк в размере 3% за расходы за рубежом;
  • 5% за траты в избранной категории;
  • беспроцентное снятие наличных по всему миру;
  • при приобретении товаров у партнеров банка, бонус возрастает до 11%.

Ежемесячное обслуживание счета стоит 199 рублей.

Также владелец получает дополнительные бонусы для путешественников:

  • полис страхования при выезде за границу;
  • упаковка багажа 4 раза в год за 1 рубль;
  • бесплатный интернет за пределами России;
  • большая скидка до 35% на аренду автотранспортного средства;
  • возврат до 5% за каршеинг.

Более подробную информацию можно получить на сайте финансовой компании. Там же можно и оставить заявку.

4. Альфа-Банк – с дополнительными опциями для путешественников


Данный продукт представлен в виде дебетовой карточки и кредитной. При использовании пластика клиент получает бонусные мили за покупки, а также дополнительные привилегии в виде бесплатного интернета в роуминге, бесплатной упаковки багажа, скидок на поездки бизнес-классом и многое другое.

Дебетовый  пластик

На выбор для оформления представлен премиальный продукт и классический. Различия между ними в стоимости годового обслуживания и размере кэшбэка, а также в доступных привилегиях.

Условия по карте:

  1. Возврат за покупки до 11% милями.
  2. Бесплатное снятие наличных по всему миру.
  3. До 7% годовых можно получить за размещение денег на счете.
  4. Бесплатное годовое обслуживание при выполнении обязательных требований.

К преимуществам продукта можно отнести то, что баллы не сгорают, приобрести можно билеты любых авиакомпаний, для владельцев премиум карты дополнительно предоставляется расширенная страховка, скидки до 35% на аренду автомобиля. Это, пожалуй, лучшая дебетовая карта для путешествий по Европе и России.

Заполнить анкету

Кредитка

За расходные транзакции по карте начисляется бонус в 3%, ведение счета в год обойдется в 2990р. Величина кредитного лимита до 700 тыс.₽, процентная ставка – от 23.99% годовых, грейс-период до 60 дней. За снятие наличных в иностранном банкомате комиссия равна 4.9%, но не меньше 400 р. При оформлении карты, в подарок начисляется 1000 миль. До 9% кэшбэк милями за оплату билетов используя сайт банка.

Alfa Travel Premium – размер кредитного лимита до 1 млн. рублей. Кэшбэк милями 5% при любых тратах и до 11% при покупке билетов и аренде отелей, используя сайт банка. 1000 миль в подарок. За снятие средств за границей комиссия равна 3.9 %, не менее 300 руб. Льготный период равен 60 дням, процентная ставка от 23.99 % годовых. Стоимость обслуживания в год 6490₽.

Альфа-Банк предлагает скидки до 35% на аренду авто используя сервисы-партнеры. Выплату компенсации при задержке или отмене рейса. Доступ в премиум-залы Priority Pass по всему миру, скидку в ресторане Novikov Group, в аэропорту Шереметьево. Бесплатный интернет в роуминге, при использовании оператора-партнера.

Оставить заявку

5. Открытие – Travel карточка с бонусами за путешествия


С помощью пластика можно копить баллы, а в дальнейшем тратить их на бронирование отелей, покупку авиа или железнодорожных билетов. За каждые потраченные 100 рублей можно получить обратно до 4 руб.

Доходность карточки составляет до 7% годовых, а ведение счета стоит от 299 рублей, в зависимости от типа платежного инструмента. Дополнительным бонусом идет бесплатная страховка для выезжающих за рубеж, повышенный процент по вкладу для владельцев пластика.

Кредитка дает возможность получить возобновляемый кредитный лимит в размере до 1 млн. рублей. Годовая ставка за пользование заемными средствами составляет от 17,9% годовых. Беспроцентный период кредитования составляет  до 55 дней.

Подать заявку

6. Росбанк – кэшбэк или трэвел-бонусы


Продукт представлен в двух видах – дебетовка и кредитка. Основное преимущество данного пластика – это возможность выбирать вознаграждение самостоятельно. Клиент может получать за свои покупки либо кэшбэк до 10% в избранных категориях, либо трэвел-бонусы. В дальнейшем их можно обменивать на покупку билетов авиакомпаний. Менять вознаграждение можно один раз в месяц через личный кабинет.

Лимит кредитования по кредитному продукту составляет до 1 млн. рублей., а ставка за пользование деньгами от 21,4% годовых. Также здесь предусмотрен длительный льготный период до 62 дней.

Ведение счета условно-бесплатное, при выполнении обязательных требований кредитора. При снятии собственных средств комиссия не взимается, а при получении кредитных средств, комиссионный сбор составит 4,9%, плюс 290 руб.

Перейти к оформлению

Какую брать в путешествие – валютную или рублевую карту

Валютные карточки помогут сэкономить при частых поездках за границу – проведение операций при помощи такой карты вы сможете избежать дополнительных комиссий за двойную конвертацию валют. При путешествии по России или странам СНГ можно обойтись рублевой картой систем Visa или MasterCard. К плюсам рублевой карты можно отнести ее универсальность – можно использовать как дома, так и в путешествии, простоту использования – не нужно ничего дополнительно оформлять. Достоинства карты в евро или долларах следующие:

  • нет конвертаций из одной валюты в другую;
  • ее можно пополнить с рублевой карты через интернет-банкинг.

Но не все банки оформляют валютные карточки, да и обслуживание такого пластика обычно дороже рублевой.

Конвертация валюты

Ни для кого не секрет, что при снятии наличных по рублевому пластику за границей, дополнительно производится конвертация средств в валюту страны, в которой вы находитесь. Она происходит следующим образом:

  • если валюта пластика совпадает с валютой страны посещения, то производится одна конвертация;
  • если валюты не совпадают, то необходимо две конвертации.

Например, клиент решил купить баты. Сначала баты конвертируются в доллары, а уже потом доллар в рубли.

В том случае, если счет карточки валютный, то обмен на рубли не производится. В странах, где используется доллар, средства списывают со счета один к одному. Если валюта иная, то списания производятся по курсу доллара к валюте страны пребывания.

Используя карту в путешествии, вы не только обезопасите свои финансы, но и сможете сэкономить с помощью различных бонусных систем и функции кэшбэка. Остается только выбрать подходящий вариант  и оформить платежный инструмент.

Поделитеcь ссылкой на статью с друзьями: